Wer sich mit Aktien und ETFs auseinandersetzt stößt bei seinen Recherchen schnell auf den Neobroker Scalable Capital. Im diesem Beitrag stelle ich Dir den Scalable Capital vor. Wir werden zuerst klären, wer hinter diesem Neobroker steckt und ob Scalable Capital als sicher einzustufen ist. Anschließend zeige ich Dir, welche Möglichkeiten Dir Scalable Capital für Deinen Vermögensaufbau bietet und welche Kosten bei der Nutzung anfallen können.

Wer ist Scalable Capital?

Die Scalable Capital GmbH wurde bereits im Jahr 2014 in München gegründet und zählt somit zu den „älteren“ Vertretern unter den Neobrokern (im Vergleich: der Neobroker Trade Republic wurde erst 2015 gegründet).

Gegründet wurde das Unternehmen von Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French und Prof. Dr. Stefan Mittnik. Die vier Gründer verfügen alle über langjährige Erfahrung im Finanzsektor. Erik Podzuweit und Florian Prucker sind auch aktuell noch aktiv in die Geschäftsführung des Unternehmens involviert. Nicht nur die Erfahrung der Gründer sondern auch die gewonnenen Investoren sprechen für die Seriosität von Scalable Capital: So konnten über die Jahre in fünf Finanzierungsrunden insgesamt über 260 Millionen Euro von Investoren gewonnen werden. Darunter befindet sich auch der namenhafte Investor BlackRock, welcher ein weltweit führender Vermögens- und Finanzdienstleister ist und unter anderem für seine Core-ETF Produkte bekannt ist.

Entwicklung des Scalable Capital Brokers

Zwei Jahre nach der Firmegründung, im Jahr 2016, startete Scalable Capital mit seinem ersten Produkt durch: einem online Vermögensverwalter, einem sogenannten „Robo-Advisor“, welcher bis heute aktiv ist. Im Abschnitt der Produktpalette von Scalable Capital wird dieser genauer beleuchtet.

Im Jahr 2020 ging der Neobroker online mit dem Ziel, jedem eine einfache und kostengünstige Möglichkeit zum Vermögensaufbau anzubieten. Diese Neobrokerfunktionen haben sich heute zum beliebtesten Produkt des Unternehmens entwickelt.

Im Jahr 2023 verwaltete Scalable Capital laut eigenen Angaben europaweit über 2 Milliarden (!) Euro.

Ist Scalable Capital sicher?

Als in Deutschland ansässiger Broker unterliegt Scalable Capital der Kontrolle und Regulierung des BaFins (Bundesamt für Finanzdienstleistungsaufsicht). Das Depot- und Verrechnungskonto jedes Investors auf Scalable Capital befindet sich bei der ebenfalls deutschen Baader Bank. Das Geld auf Deinem Verrechnungskonto unterliegt bis 100.000,00 Euro der gesetzlichen Einlagensicherung. Deine Aktien und ETFs im Depot gelten als Sondervermögen und sind somit im Falle einer Insolvenz ebenfalls geschützt.

Alles in allem lässt sich sagen, dass es sich bei dem Neobroker Scalable Capital auf Grund seiner für einen Neobroker langen Geschichte, namenhafter Gründer und Invetoren sowie der staatlichen Regulierung und Absicherung um einen sicheren und seriösen Anbieter handelt.

Produktepalette von Scalable Capital

In den folgenden Abschnitten werden wir die Produktpalette von Scalable Capital genauer betrachten.

Die zwei großen Angebote des Unternehmens Scalable Capital sind der online Vermögensverwalter „Robo-Advisor“ und die Neobrokerfunktionen. Letztere umfassen neben den Aktien- und ETF-Handel ebenfalls Derivate und Cryptowährungen und bietet eine Verzinsung auf das Guthaben Deines Verrechnungskontos.

Robo-Advisor

Vielleicht fragst Du Dich gerade, was ein „Robo-Advisor“ ist. Hierbei handelt es sich um ein digitale und automatisierte Verwaltung Deines Vermögens. Für die Erstellung Deines persönlichen „Robo-Advisors“ beantwortest Du auf der Seite von Scalable Capital ein paar Fragen. Diese dienen dazu Dein persönliches Anlageziel, Deine Risikobereitschaft und weitere Faktoren (zum Besipiel Bevorzugung von nachhaltigen Investments) zu erfassen. Basierend auf diesen wird der „Robo-Advisor“ automatisiert ein Portfolio basierend aus ETFs (Exchange-Traded Funds) für Dich zusammenstellen, überwachen und bei Bedarf anpassen. Im Vergleich zu traditionellen Finanzdienstleistern bietet diese Lösung geringe Gebühren (unter 1,00 % pro Jahr) sowie eine geringe Mindestanlagesumme von 1.000,00 Euro oder einer monatlichen Sparrate von 20,00 Euro.

Somit stellt der „Robo-Advisor“ besonders für Investoren, welche nur wenig Zeit aufbringen können oder wollen, um sich mit der Thematik regelmäßig zu beschäftigen, eine Option für den Vermögenaufbau dar.

Neobrokerfunktionen

Scalable Capital bietet für Investoren eine große Auswahl an Finanzprodukten. So bietet der Neobroker mit ~7.500 Aktien aus der ganzen Welt die meisten gängigen Aktien an. Zudem kannst Du in ~2.400 ETFs von unterschiedlichen Anbietern investieren und Dir somit zum Beispiel Dein eugenes Weltportfolio zusammenstellen. In Aktien und ETFs kannst Du bereits ab 1,00 Euro investieren.

Des Weiteren ermöglichst Scalable Capital es Investoren neuerdings auch in Anleihen zu investieren. Hierbei handelt es sich m Anleihen von Goldman Sachs, in welche bereits ab 100,00 Euro investiert werden kann. Die Anleihen haben eine Laufzeit von bis zu 3 Jahren und einen Zins von bis zu 4,00 % pro Jahr. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit in Unternehmens- und Staatsanleihen-ETFs verschiedener Anbieter zu investieren.

Scalable Capital ermöglichst ebenfalls eine Investition in verschiedene Cryptowährungen ab 1,00 Euro an. Hierbei handelt es sich jedoch um sogenannte Crypto-ETPs (Exchange-Traded Products). Somit erwirbst Du bei Scalable Capital keine Cryptowährungen direkt, sondern erhältst ein Wertpapier, welches den Kursverlauf einer Cryptowährung nachbildet. Deine Cryptowährungen kannst Du somit nicht einfach an Deine eigene Wallet versenden. Da im Cryptobereich gilt „Not Your keys, not Your coins“, ist die Möglichkeit bei Scalable Capital in Cryptowährungen zu investieren am ehesten für Investoren, die sich wenig mit Crypto beschäftigen, aber trotzdem von Kurssteigerungen profitieren möchten, interessant. Für Investoren, welche sich regelmäßig mit Cryptowährungen beschäftigen, ist eine Cryptobörse die bessere Möglichkeit.

Neben den vier oben genannten Finanzprodukten bietet Scalable Capital auch die Möglichkeit, in über 375.000 Derivate, ~3.000 traditionelle Fonds, Rohstoffe und Foreign Exchange (Währungshandel) zu investieren.

Kosten und Gebühren auf Scalable Capital

Nachdem wir geklärt haben, dass es sich bei Scalable Capital um einen sicheren und seriösen Broker handelt und ein breites Produktportfolio angeboten wird, werfen wir nun einen Blick auf die Kosten.

Die jährlichen Kosten des Vermögensverwalters „Robo-Advisor“ setzen sich aus folgenden zwei Positionen zusammen:

1. Verwaltungs- und Handelsgebühren: 0,75 % pro Jahr (Bei großen Investitionssummen gibt es Rabatt. So kann diese Gebühr auf bis zu 0,49 % pro Jahr bei einer Investitionssumme von 500.000,00 Euro sinken.)
2. ETF-Gebühren (TER): 0,18 % pro Jahr

Somit betragen die Gesamtkosten pro Jahr aktuell 0,93 %.

Für die Neobrokerfunktionen gibt es die Auswahl aus folgenden drei Abonnements:

Für Börsenneulinge eignet sich der FREE Broker besonders, da bei diesem sowohl die Sparplanausführung als auch der Einmalkauf von ETFs ab 0,00 Euro möglich sind. Alle anderen Käufe, wie Einzelaktien und Derivate, sind bereits ab 0,99 Euro möglich.

Für Investoren, die bereits über Erfahrung verfügen und gerne und regelmäßig handeln, können die PRIME Broker Abonnements interessant sein.

Scalable Capital PRIME Broker+ Zinsen

Der größte Unterschied zwischen dem PRIME Broker und dem PRIME+ Broker ist die Verzinsung des Guthabens auf dem Verrechnungskonto mit aktuell 2,6 % pro Jahr. In der folgenden Tabelle zeige ich im Fall (1) die zusätzlichen Kosten bei einem Wechsel vom PRIME Broker zum PRIME+ Broker und im Fall (2) die zusätzlichen Kosten bei einem Wechsel vom FREE Broker zum PRIME+ Broker und zeige, wie hoch jeweils die tatsächliche Rendite ist.

¹(1) Differenz PRIME Broker – PRIME+ Broker (2) Differenz FREE Broker – PRIME+ Broker
Alle Infos zu den Zinsen auf Scalable Capital*.

Der Tabelle ist zu entnehmen, dass es sich bei kleineren Beträgen auf dem Verrechnungskonto kaum lohnt, nur für die Zinsen auf das PRIME+ Abonnement zu wechseln. Wer jedoch bereits das PRIME Broker Abonnement hat und größere Summen auf dem Verrechnungskonto parken möchte, kann die Zinsen des PRIME+ Brokers mitnehmen.

Depoteröffnung bei Scalable Capital

Die Depoteröffnung bei Scalable Capital ist digital und schnell. Vorraussetzung sind, dass Du mindestens 18 Jahre alt bist, ein gültiges Ausweisdokument besitzt und über ein Girokonto im SEPA-Raum verfügst.

Bei Der Registrierung musst Du zunächst Deine E-Mail Adresse angeben. An diese sendet Scalable Capital Dir Deinen persönlichen Anmeldelink. Anschließend gibst Du Deine persönlichen Daten, wie beispielsweise Deinen Namen, Deine Anschrift, Deine Mobilfunkummer, aber auch Deine Kontonummer ein. Für die Kontoverifizierung wird von Deinem angegebenen Konto ein Betrag von mindestens 1,00 Euro eingezogen. Keine Sorge: Das Geld, welches Du zur Verifizierung einziehen lässt, kannst Du im Anschluss direkt zum Invetieren benutzen. Das hier verifizierte Konto wird auch für zukünftige Auszahlungen genutzt werden.

Anschließend durchläufst Du noch ein Videoidentifizierungsverfahren. Nutze für dieses Dein gültiges Ausweisdokument. Alternativ steht Dir auch ein Postident-Verfahren zur Verfügung.

Nach kurzem Warten ist Dein Depot eröffnet und einsatzbereit und Du kannst mit dem Invetieren auf Scalable Capital beginnen.

Fazit Scalable Capital

Bei Scalable Capital handelt es sich um einen seriösen und sicheren deutschen Broker. Durch seine geringen Gebühren und umfangreichen Investitionsmöglichkeiten, gehört Scalable Capital gegenwärtig zu den Top-Brokern. Lediglich die gebotenen Zinsen sind im Vergleich zu manch anderen Anbietern noch recht niedrig. Aber wer weiß: Vielleicht wird Scalable Capital diese in Zukunft noch nach oben anpassen.